Datawarehouse enfocado en el Customer Journey

Cliente: Financiero 

Metodología: Arquitectura de modelo de datos 

¿Cómo una arquitectura centrada en el cliente transformó la gestión de datos en una organización del sector financiero?

En los proyectos de transformación digital para el sector financiero, muchas veces se parte de arquitecturas tradicionales que replican los silos operativos de los sistemas o los procesos internos. Sin embargo, cuando el objetivo es ofrecer una verdadera visión 360 del cliente, estas estructuras limitan la capacidad analítica y la toma de decisiones.

Este fue el reto que asumimos en un reciente proyecto para una entidad financiera, donde desarrollamos un Data Warehouse con una arquitectura orientada al cliente, y no a los procesos.

En este gráfico se visualiza el flujo del proceso de crédito. 

De estructuras por sistema a un modelo centrado en el cliente

En lugar de modelar la información por sistemas fuente (CRM, core bancario, call center) o por procesos aislados (solicitud, desembolso, recaudo), diseñamos una arquitectura que articula todos los puntos de contacto con el cliente, desde la primera solicitud de crédito hasta la finalización del ciclo de vida.

Esto permitió:

1. Unificar las distintas solicitudes y créditos de un mismo usuario en una sola línea de historia.
2. Romper los silos entre áreas y construir una narrativa única de relación con el cliente.
3. Establecer una base sólida para modelos analíticos de comportamiento crediticio, riesgo y experiencia al cliente.

Vista 360: La historia del cliente en una sola pantalla

Gracias a esta estructura, desarrollamos dashboards que permiten:

1. Visualizar de forma unificada la vida financiera del cliente. 
2. Entender la evolución de la relación con el banco y sus oportunidades de crecimiento.
3. Verificar validaciones, responsables, tiempos y acciones en cada etapa del ciclo de vida del cliente. 
4. Acceder a una visión integral del cliente sin necesidad de navegar entre múltiples sistemas o fuentes de información. 

Es arquitectura de datos no es solo una herramienta tecnológica; es una nueva forma de entender la relación con nuestros clientes. Al integrar todos sus productos, interacciones y momentos clave en una sola visión, la organización puede anticipar necesidades, lograr crecimiento, personalizar experiencias y fortalecer la confianza. 

Pensar en el cliente como el centro del ecosistema de datos no solo mejora la eficiencia operativa, sino que impulsa una  transformación cultural: pasar de administrar productos a construir relaciones inteligentes y duraderas.