Next Best Action para seguros B2B y B2C
Cliente: Liberty Seguros
Fuga, valor vitalicio de cliente, venta cruzada y venta escalonada.
Cliente: Aseguradora Solidaria
Metodología: Churn Management
Puntos de dolor / necesidad / objetivo general del cliente (Situation)
Antecedente: Aseguradora Solidaria, viene adelantando un proceso de transformación digital desde 2016 que involucra diferentes áreas, procesos, tecnologías y por supuesto personas.
En este proceso, se ha priorizado el uso de los datos para poder agregar valor al negocio, desarrollar la relación con el intermediario y generar mayor asertividad en las decisiones de captación y retención de clientes.
Necesidad: La Aseguradora necesita saber cuál es el nivel de asertividad de las iniciativas con la estrategia y que tan accionable puede ser el resultado de un proceso específico generando victorias tempranas para la organización.
Para mejorar la asertividad de portafolio y estar alineados a las necesidades del mercado, la compañía ha considerado estratégico segmentar intermediarios, tomadores, PYMES, Sector Solidario, y Gobierno.
Gran resultado general (Work underway)
Desarrollo de modelos predictivos de fuga, valor vitalicio de cliente, venta cruzada y venta escalonada para tomadores personas naturales y jurídicas de los diferentes ramos de seguros.
Habilitación, implementación y entrenamiento al personal de la plataforma SAS Visual Data Minning and Machine learning y SAS Enterprise Miner.
Generación de modelos de aprendizaje no supervisado y segmentación para PYMES, Sector solidario, Persona natural y persona jurídica Algunos casos de uso derivados de la integración de esta información fueron: Clasificación RFP Recencia – Frecuencia – Prima Describe el perfil transaccional del tomador en función de la prima y sus componentes. rescatando la interacción entre fechas y cantidad de transacciones. Deja ver el grado de OPORTUNIDAD del tomador.
Clasificación RFG Recencia – Frecuencia – Gasto Prioriza el egreso entendido como comisión, siniestro, reaseguro etc. Deja ver el nivel de RIESGO del tomador.
Detección de segmentos Se cruzan las clasificaciones de oportunidad y riesgo generando segmentos.
Motores de decisión para “Next Best Offer” Se generan motores de decisión desde modelos de Fuga, CLV, venta cruzada y escalonada.
Entregables y aprendizajes:
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Se desarolla un framework de trabajo que, basado en acelerar el valor del intermediario y el cliente, logro implementar una ruta de modelos predictivos de alta eficiencia que responde a victorias tempranas requeridas por la organización.
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Usando una metodología ÁGIL se mapean los requerimientos de tres flujos de proceso (Fuga, Valor de cliente, venta cruzada,venta escalonada), se automatiza con analítica y se generan reportes estáticos de rendimiento y mejora continua.
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Mediante técnicas de análisis supervisado y no supervisado en contexto de minería de datos y machine learning, se llega a la generación de un reporte de rendimiento del proceso, un FUNNEL de funcionalidad del proceso y se exponen de manera estática los indicadores de mejora continua.
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Laura Sanchez
Laura es psicóloga y especialista en estadística. Cuenta con más de 5 años de experiencia como consultora en ciencia de datos.